货币犯罪

货币犯罪是指行为人违反国家货币管理法规，破坏国家金融管理秩序，以非法手段伪造、变造、出售、购买、运输、持有、使用、走私伪造的货币，触犯刑律应当受到刑罚处罚的行为。

货币

世界各国的法律对货币犯罪的规定各有不同。依据我国现行刑法的规定，我国可能发生的货币犯罪。主璧有以下七种基本类型：

l、

我国货币犯罪的构成，同所有其他金融犯罪的构成一样，都具有四个基本要件：

l、货币犯罪的主体。我国货币犯罪的主体。大郭为一般

货币犯罪如此猖獗泛滥的原因是多方面的，既有犯罪分子主观方面的原因，也有社会环境、金融体系等客观方面的原因。就我国现行的相关制度本身而言，导致货币犯罪的原因可以归纳为以下几个方面：

（一）纸币本身的易仿制性

货币犯罪

与实物货币、金属货币等货币形式相比，纸币的优点是显而易见的。其币材轻便，成本低廉，便于携带，易于流通。但纸币的一个致命弱点就是其易于被仿制。实物货币、金属货币虽然也可能被仿制，但由于制造困难，成本较高，又不便于携带和运输，因而伪造的经济意义不是很大。故而在纸币出现之前，伪造货币案件虽间或有之，但大规模、大批量地伪造货币的情况还不是很多。而伪造纸币在工艺上比较简单，成本低廉又便于携带、运输、隐藏和流通。同时，现代社会经济与技术的快速发展也使得大规模、大批量地伪造货币成为可能。一方面，经济的飞速发展使得社会财富呈几何级数增长，流通中所需要的货币量大大增加，各国政府不得不大量发行大面额纸币以满足商品流通的需要；另一方面，现代科学技术的发展使得犯罪分子可以运用高科技手段将货币中的水印安全线、金属线、磁性油墨、接线技术、凹凸印技术、纤维丝等伪造出来，再加上彩色复印技术，犯罪分子伪造的货币与真币几无二致，有时连专家也难辨真伪。上述因素决定了当今伪造货币犯罪呈现以下几个特点：一是数量巨大，从已破获的伪造货币案件的情况看，一案缴获假币几百万、上千万元已不是个别现象；二是仿真度高，从外观及形式上与真币几乎完全一样，极难鉴别；三是进人流通领域的速度快，特别是组织严密的伪造货币犯罪集团实施的制贩假币的犯罪活动，往往是产、供、销一条龙服务，假币一旦生产出来，能够通过其各个环节的网络系统，迅速进人流通领域。

（二）人民币现金管理制度执行不严

在日常生活、生产及经营活动中大量使用人民币现金，特别是违反国家现金管理制度大量使用现金，是伪造货币犯罪日渐泛滥的一个重要原因。现金管理是国家授权银行依法对开户单位的现金收支及库存进行的监督和管理。严格的现金管理制度一方面有利于稳定币值，平抑物价，抑制通货膨胀；另一方面有利于减少现实流通中的现金流量，预防相关犯罪的发生。我国从50年代开始实行现金管理制度，并于1988年8月16日、1988年9月23日由国务院和中国人民银行先后颁布了《现金管理暂行条例》、《现金管理暂行条例实施细则》，对现金管理的对象、现金的使用、现金收支等作出了具体规定；为严格控制大额提现，防止金融犯罪，中国人民银行于1997年4月9日发布了《大额现金支付登记备案规定》，建立了我国的大额现金交易报告制度。客观地讲，我国有关的法令、规章对现金管理制度的规定是比较严格的，但这些制度在现实生活中并没有得到切实的贯彻执行。开户单位超范围使用现金、超限额保存现金乃至私设小金库的现象较为普遍，特别是一些个体工商户、农村承包经营户为了结算方便，在商品交易中大量使用现金交易，为制贩假币的犯罪分子提供了许多可乘之机，伪造的货币趁着混乱的现金交易大量进入流通领域，严重危害国家的金融管理秩序。

（三）商业银行等金融机构内部反假币机制不完善

商业银行等金融机构主要经营存贷款业务，每天进出大量人民币，其业务人员大都具有专门的货币知识和丰富的临柜经验，因而最有机会发现假币及相关犯罪线索，这些机构也因而成为反假币斗争的最前沿阵地，在反假币工作中具有举足轻重的地位和作用。但由于体制和制度等方面的原因，商业银行等金融机构在这方面的作用并没有得到充分的发挥，其主要表现是：1.实践中部分商业银行的一线临柜人员在上岗前没有经过系统的反假培训，对假人民币的识别、鉴别能力较差，在存贷款业务中误收假人民币的情况时有发生，因而无法及时发现假币，更不用说提供有效的破案线索了；有的工作人员在发现假币后不是根据规定加盖“假币”标记后予以没收，而是依客户的要求退还客户或要求客户予以调换；2.假币鉴别仪器鉴别能力不高，有的无法鉴别不同版别人民币的真伪，以假为真和以真为假的情况时有出现；3.有的银行对临柜业务不实行“收支两条线”，一方面导致误收的假人民币有可能再误付出去，通过银行进入流通领域，影响银行的声誉和人民币的信誉，同时，这种状况也给金融机构内部的个别违法犯罪分子提供了以伪造的货币换取真货币的机会。

防范货币犯罪案件发生的总的思路是：堵住源头，清理集散地，查控运输线，卡死交易柜台，监视发展动态。为了实现这一防范策略，公安机关应当做好以下几方面的工作：

（一）加强口岸的检查和控制

预防犯罪

当前我国的货币犯罪的情况是：第一，绝大多数的假币来自境外（如香港、台湾等） ，只有少量机制版假币是境内印制的；第二，在假币中，机制版假币在数量占绝对的数量，其他手段制作的假币不仅数量极少，仿制水平也极差，很容易识别，有退出的趋势；第三，境外机制版假币仿真程度要比境内高很多，不易识别。由此看来，边境和口岸是防治货币犯罪的第一道防线，能否堵住境外假币的源头关键看口岸检查和边境管理。

（二） 强化运输线路上的查堵

强化假币运输线路上的查堵，是打击和预防货币犯罪的关键环节之一。根有关资料的反映来看，河南省的蹼阳、周口、驻马店、信阳及安徽省的阜阳等地的不法分子常年从广东、福建等东南沿海地区购买大量假币，然后乘火车、长途汽车或租用军车、出租车等返回本地高价贩卖。1998 年全国铁路公安机关查获贩运假币案件855 起，缴获假人民币1400 多万元，案犯大多数是河南、安徽籍。这只是众多的运输线路之中的一条。运输线路所涉及的公安机关应当根据假币贩运规律和相互间的信息交流，结合正常的警务工作进行查堵，并形成有机的配合与相互策应，使其运输线变成“死亡线”。

（三）提高技术防范水平

提高人民币防伪的技术水平，同样是防范货币犯罪的重要措施。从当前的情况看，人民币防伪的技术水平，与境外的仿制水平差距还没拉开，使得真假难辨。因此，必须重视防伪技术的研究与开发应用。作为国家科研管理部门、科学技术研究机构应当高度重视这方面技术的研究与开发。同时，在新防伪技术运用上，也要讲求策略。

（四） 同步研制、推广使用识别仪器

在人民币防伪技术上，当前存在的另一个问题是识别技术不能同步发展。如新版百元人民币投人使用后，随之而来的假币也迅速跟着而来，但是，新的验钞机并没有研制出来，使用旧的验钞机难以区分假币。无疑，给假币“提供”了混水摸鱼的机会。这实在是不应出现的状况。因此，新的防伪技术与识别技术应当同步发展。

推广应用新的识别仪器时，要格外防止借此发财的思想动机和行为产生。这种心态会使生产厂家等抬高产品价格，如果这样，就会在一定程度上影响识别仪器的使用范围。这样是不利于消除假币进人流通渠道的机会的。

（五）以印刷行业为重心，加强特种行业管理

加强印刷行业的管理是预防货币犯罪的重要方面。公安治安管理部门应当改变当前管理失控的局面，确实落实管理措施，保持经常性的检查。应当把例行检查和临时抽查有机地结合起来，以及时地发现问题，改善管理，堵塞漏洞，并从中发现有关货币犯罪的信息，尤其是要把发现的重点放在发现地下印刷工厂上，绝不能让地下印刷工厂在境内落地生根。

此外，还应当严密控制旅馆等公共复杂场所，以查获和控制假币交易。

（六）提高全社会，尤其是银行、商业部门的识别能力

提高全社会识别假币的能力，是减少货币犯罪的重要措施。在货币犯罪预防的问题上，仅仅提高反假币的意识是不够，还需要提高识别能力。假币如果在流通上的环节被彻底堵死，那么，货币犯罪也就会从根本上杜绝。因此，提高公民的假币识别能力，尤其是银行、商业部门识别能力的提高，则显得格外重要。公安机关、银行及商业部门需要结合所发生的问题，经常研究假币兑换、使用的规律特点，并及时地向有关人员进行宣传，使防范更有针对性。