邦家非法集资案

“邦家非法集资案”由公安部挂牌侦办，涉及中国16个省份60余个地市，涉案集资金额高达99.5亿多元，受害人数多达23万余人，是迄今为止中国规模最大、涉案金额最高、受害人最多的

“第一个敢吃螃蟹”的人

邦家非法集资案

曾经在无数个场合，邦家董事长蒋洪伟以“第一个敢吃螃蟹”的企业家形象出现，他还曾宣布公司计划于2013年在纳斯达克上市。

邦家的前身是蒋洪伟于2002年12月成立的“广东绿色世纪保健品连锁经营管理有限公司”(以下简称“绿色世纪”)，主营保健品研发营销业务。

2009年，上海静安区法院以非法吸收公众存款罪判处该分公司罚金18万元，两名被告人黄群、肖玉分别被判处有期徒刑2年、缓刑2年。媒体报道指出，有公司员工透露，上述事件过后，绿色世纪被注销，所有的业务和客户转入到邦家。

“邦家”于2008年成立。至2012年，邦家发展成为具有融资租赁资格的中外合资企业。

集资资金六成用于发工资

2008年——2012年短短4年间，邦家由几家分店扩张到全国58家分店。邦家是如何一步步陷入困境?业界指出，这种高速发展的资金来源靠的就是“集资”。

一位前员工在网上透露：“公司的确向社会进行集资，资金分为三大块：一、员工的工资占六成。在绿色世纪和邦家租赁，员工提成很高，越往上提成越高。基层员工平均1万—2万元/月，主管层平均5万—10万元/月，经理层10万—30万元/月，总监层30万—100万元/月。二、用于租房、买器械、买日用品、开讲座、旅游等等日常支出，占两成。三、两成资金都流向蒋洪伟妻子赵静开的投资公司里去了。至于做什么投资，蒋先生及夫人并未公布。”

该前员工的评价是：“邦家和绿色世纪平时的销售收入每家店每年连10万元都做不到，素食斋装潢豪华，吃的人很少，一直靠拆东墙补西墙。”

蒋洪伟宣传的“耐用生活品”租赁业务也并未真正展开，因为邦家出租生活消费品的模式并不符合国内市场需求，后来邦家租赁业务逐渐转向高端，但租金贵、手续复杂，很难租出去。曾有媒体报道称，一款松下洗衣机，租赁一年的费用高达到3000多元。显然缺乏市场空间。

事实上，从2012年1月起，邦家就陷入困境：拿不到利息的债权人开始群起攻之，据债权人说，有些城市的邦家分店被打砸抢。

2012年3月底，焦头烂额的蒋洪伟在江西邦家某山庄招开了全国近千位债权人的会议，记者从债权人处得到了一份蒋洪伟3月30日“致客户的重要告示”。告示中许诺，“只要有你们的支持，公司肯定会在半年之内走出困境，为你们解决问题，而且，为了回报你们的理解，公司会给予更加丰厚的回报。”

然而，蒋洪伟没能达到息事宁人的目的。据债权人指，各地都有人到政府部门告状，接访人意识到这是一个大案，迅速上报。

2012年5月15日，广州警方出动近百名警力查封了邦家设在广州天河区的总部及越秀区、荔湾区、天河区等8个门店，抓获邦家法定代表人蒋洪伟等54名犯罪嫌疑人。由此，邦家向中老年人集资的内幕逐渐浮出水面。

投资形式不同，但高息模式如出一辙

张先生和妻子在广州辖下的某镇级市工作，2010年12月张先生退休，他和老伴想在广州买一套房。张先生把外地150平方米的房子卖了58万元，加上多年积蓄，总共持有80万元，然而当时广州市中心的房价已涨过了3万元/平方米，张先生很发愁。此时，原单位退休的一位老领导介绍他投资邦家租赁。这位老领导从三四年前就开始投资，每年都能获得一笔可观的利息，定期返利从不拖欠。

张先生对于投资很谨慎。他亲自去邦家总部和各分店考察，店里确有各种租赁设备，如豪华轿车、钢琴、儿童车、家具等。2011年4月，邦家在南沙的“七彩城”总店开业仪式，当时去了很多重量级的政府领导。张先生还看到中央党校租赁消费调研组的一本册子，其中邦家租赁是作为经典的研究案例。

经过半年考察，2011年8月，张先生把手上的80万元投资于邦家，以兼职顾问的形式购买广东邦家健康产业超市有限公司消费卡80万元。按约定，他每月可领取一定数额的“顾问费”，邦家给他的投资年利率是26%。

除张先生的顾问费形式外，仅新快报记者看到的债权人持有的认购合同就有三种：“江西邦家波尔度假山庄购房认筹书”“汽车代租合同”“人民币资金贷款合同”等。虽然形式不同，但邦家许以高利息的模式如出一辙。如一位宋先生的“人民币资金贷款合同”，上书贷款金额为21万元，借贷期为一年，贷款月利率为3.05%，不算复利，年利率已达36.6%。

投资的前4个月，每月张先生都能拿到一份“顾问费”，一家人等着投资一年后的高回报来买房。然而，从2012年初开始，张先生再也拿不到“顾问费”，80万元本金更是“石沉大海”。同样的情况发生在全国许多投资人身上。此后，邦家南京、深圳、青岛、镇江、无锡、东莞等多个分公司也被会员、加盟商指称本金和分红被拖欠。

2016年2月29日，广州中院对“邦家非法集资案”进行宣判。

法院认为，被告人蒋洪伟等7人以非法占有为目的，使用诈骗方法集资诈骗，数额特别巨大，构成集资诈骗罪。被告人周文凤等17人在同案人蒋洪伟的指使下，违反国家有关规定，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大或情节严重，构成非法吸收公众存款罪。法院还认定蒋洪伟在共同犯罪起主要作用，是主犯，应当按照其所参与或组织、指挥的全部犯罪处罚。

法院一审判决蒋洪伟犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，并处没收个人全部财产;其余23人被以非法吸收公众存款罪或集资诈骗罪判处有期徒刑3年缓刑4年至有期徒刑14年不等，并处相应的罚金;法院还判决违法所得、财物按比例发还各被害人。

判后，审判长问及上诉情况，称想上诉的请举手，6名被告人举手，但蒋洪伟未举手。

近年来，涉众型的经济犯罪案件多发。办案检察官分析研究，不少涉众型经济犯罪案件，尤其是非法集资类的犯罪，专门以老年人为作案对象。

一般作案手法为：通过街头向老年人免费发放报纸、宣传单、小礼品等方式，让老年人留下联系方式，为此有专门的人和老年人套近乎、拉家常，以免费组织旅游、参观、茶话会、体检等为借口，引诱老年人参加投资介绍会、产品推介会等，通过拍胸许愿，炫耀吹嘘，许以美好愿景、高额回报，辅之以犯罪分子头上的“有为青年”“杰出企业家”等虚假光环，对老年人进行轮番的密集授课洗脑，在老年人丧失判断能力的情况下，诱骗老年人进行所谓的投资，还经常组织老年人参加庆典、聚餐等活动，让老年人在陷阱里越陷越深。

检察官建议，任何经济往来都不能违背市场规律，如果一些“项目”利润高出银行利率太多，一定要多问几个为什么，充分了解投资风险，以免上当受骗。