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刘彦斌

刘彦斌 ,理财规划师,《理财规划师国家职业标准》创始人,国家职业技能鉴定专家委员会委员,中国最著名的理财专家,北京东方华尔金融咨询有限责任公司总裁,“全民理财”时代的媒体红人。有15年的投资银行及证券投资从业经历,对个人理财和公司理财有较深入的研究和丰富的实践经验。担任《国家职业资格培训教程——理财规划师》(第二版)执行主编,担任央视经济频道《理财教室》首任主讲教师。
性别
籍贯
北京
民族
汉族
毕业院校
中国人民大学
所属行业
咨询服务
职务
总裁

目录

2005年05月-至今 东方华尔金融咨询公司 总裁 描述:东方华尔公司在2005年3月才正式成立

荣誉成绩

2002年,刘彦斌开始做职业教育,正是这个机遇改变了他的命运。

2002年7月,很偶然的机会,他去买保险,从平安保险公司的业务员那了解到他正在培训一个新职业,平安保险公司在国内,在北京培训上万名业务员从中选出50人,叫个人理财规划师。当时,他对这个“新鲜”的名词一无所知,业务员介绍说,这是从美国引进的一个新兴的职业,是给客户提供全方位的理财服务。他马上意识到,这将是一个前景不可限量的职业。回到公司,他把一份关于理财规划师职业资格的申请交到劳动部,劳动部也表示支持。11月,劳动部正式颁布职业标准。

经过漫长的等待,2004年,劳动部正式成立理财规划师专业委员会,刘彦斌被委任为国家理财规划师秘书长。虽然“这是一个冗长的、虚的职务”,但却帮了刘彦斌的大忙。

2004年7月,刘彦斌结识了东方华尔的现任总裁,两个人不谋而合,决定一起做理财规划师的培训。然而事情远没有想象的那么顺利。

东方华尔公司在2005年3月才正式成立。在成立前的半年时间,刘彦斌一直在家呆着,甚至动摇了,想出去找工作了。妹夫的一句话让他坚定了信心:“能捞着这么一件事,一辈子就这一次机会了,再忍半年,不行再出去找工作。”

2005年3月,理财规划师被列入国家统考,这意味着职业被社会广泛认可。刘彦斌办了两期培训班,200万元的培训费救了东方华尔。吃尽了苦头之后,后面的路越走越顺。

2006年3月,劳动部批了东方华尔学校。这对所有人来说,都是天上掉馅饼的好事,但刘彦斌心里最清楚,这个“馅饼”是自己用命挣来的。公司终于开始招生了,这意味着公司可以生存了,刘彦斌也开始四处去演讲,能赚些钱了。

2006年7月,中央电视台来采访东方华尔的一位理财师,正巧那个理财师不在。中央电视台先采访了刘彦斌,本来7分钟的节目,刘彦斌就理财师的现状连续说了20分钟,编导没喊停。拍完后编导对他说了一句话:“像你这样的采访对象是万里挑一的。”此后,随着 “理财教室”、“理财的五个一工程”等栏目的播出,一炮而红。


著作书籍

《做最好的保险代理人》 作者:刘彦斌 出版社:中信出版社 出版时间:2013年11月

精彩语录

“理财的本质就是管理钱财 是生活的需要” 钱要分成三部分用:一份是应急的钱,这是流动性配置,至少保障6-12个月的生活费,存活期,购货币基金或短期保本型理财产品;一份是保命的钱,这是安全性配置,可存3-5年定期,购国债或有银行担保的企业债券,再购买一些商业保险;一份是闲置的钱,风险性收益配置,可投资股票、股票型基金、不动产和古董字画等。
“一个人需要买保险 就如同一个人需要穿衣服” 1、理财就是以“管钱”为中心,通过抓好攒钱、生钱、护钱三个环节,管好现在和未来的现金流,让资产在保值的基础上实现稳步、持续的增值,使自己兜里什么时候都有钱花。

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